建行舞陽支行副行長私吞儲戶存款 金額或上千萬

　　晉江新聞網(wǎng)11月13日訊 本是為客戶保管資金財(cái)產(chǎn)的“保險(xiǎn)箱”，卻讓客戶存款被其管理人員盜竊私吞，近日的舞陽建行，因其副行長的“驚人之舉”被推到了眾人關(guān)注的風(fēng)口浪尖。

　　近日，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者接到受害人李女士(化名)投訴，稱其存于中國建設(shè)銀行舞陽支行的92萬元存款被該支行副行長劉文龍非法盜竊私吞，而記者經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查走訪發(fā)現(xiàn)，該支行副行長劉文龍所盜竊私吞的金額數(shù)目遠(yuǎn)非李女士賬戶上的92萬元，更引人注意的是另一個賬戶上近1000萬元數(shù)額的存款，而這一部分存款，本是應(yīng)該予以舞陽縣雙廟村村民的拆遷補(bǔ)償款。

　　此案如今已轉(zhuǎn)入舞陽縣檢察院進(jìn)入立案審查階段，劉文龍本人已被刑拘。中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者走訪縣檢察院時，一位工作人員向記者表示，若案件最終審判定性為私挪公款，則本案將是舞陽縣歷史上最大的一起職務(wù)犯罪的金融案件。

　　個人賬戶資金“被蒸發(fā)”

　　2013年10月2日，李女士在中國建設(shè)銀行舞陽支行開戶，其后陸續(xù)將錢款存入其中，至今年6月份賬戶內(nèi)存款數(shù)額已達(dá)近92萬元。但今年8月李女士前往舞陽建行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，驚訝地發(fā)現(xiàn)自己賬戶上的原本應(yīng)為91.8萬元的存款只剩下1136.39元。

　　大驚失色的李女士立即在銀行調(diào)取了賬戶交易明細(xì)單，密密麻麻的轉(zhuǎn)賬交易記錄上一個叫“劉文龍”的名字作為收款賬戶多次出現(xiàn)，自2013年10月開始，每次以5萬元以下的金額，陸續(xù)將李女士賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)出存入自己賬戶。

　　“這個劉文龍就是建行舞陽支行的副行長，”李女士向中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，“(去年)10月28、29號左右的時候，他就開始查我的存折，那時候已經(jīng)看到我卡上有錢，就開始取走了?！?/p>

　　記者向建行河南客服中心查詢獲知，賬戶轉(zhuǎn)賬方式不同限額也有所不同，如果在建行辦理了二代網(wǎng)銀盾，同行轉(zhuǎn)賬或者是普通跨行，最高限額500萬；如果是跨行加急，每天最高限額5萬；如果在建行的自助設(shè)備上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，每日限額也是5萬。若是大額轉(zhuǎn)賬，則需要辦理人攜帶收付款雙方身份證件、銀行卡以及支付密碼前往柜臺辦理。而記者在李女士提供的賬戶交易明細(xì)中發(fā)現(xiàn)，劉文龍每次轉(zhuǎn)賬的金額都控制在5萬元以下。

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者在李女士提供的賬戶交易明細(xì)單中還注意到，交易賬戶一欄除了李女士本人的名字和劉文龍的名字外，還有幾個陌生的名字，其中一個叫“張小冰(化名)”的名字出現(xiàn)頻率較高，僅次于劉文龍與李女士名字出現(xiàn)的頻率。

　　“張小冰是我女兒的賬戶名?！崩钆苛x憤填膺地對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，“劉文龍?jiān)谖遗畠汉敛恢榈那闆r下用她的身份證開了一個賬戶，還辦了網(wǎng)銀，專門為他挪取資金用。要不是這次調(diào)取交易明細(xì)，我們到現(xiàn)在還不知情?！?/p>

　　張小冰向記者介紹稱，劉文龍?jiān)蛩栌蒙矸葑C，但未曾言明作何用處，因劉文龍與李女士沾親帶故(李女士向記者介紹稱其是劉文龍妻子的舅母)，張小冰便也未加多疑，15分鐘后劉文龍將身份證還給張小冰，而此時已在毫不知情的情況下為其開了新的活期賬戶與網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

　　李女士不解地對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示：“正常的網(wǎng)銀辦理流程不應(yīng)該是通過本人前去辦理簽字，前臺操作員激活網(wǎng)盾么？但是他(指劉文龍)什么都沒有，前臺也沒有填過這個單的記錄?！庇浾呔痛俗稍兘ㄐ锌头欠窨梢运藬y帶本人身份證去銀行柜臺代辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時，客服回應(yīng)稱“不可以，需要本人攜帶身份證和銀行卡前去，柜員需要核實(shí)照片和身份信息”。

　　“(在開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的登記表上)我的個人信息和簽名都是他(劉文龍)簽的，我今天(10月18日)過去(檢察院)辨認(rèn)了一下字跡，完全不是我的字，不知道為什么這樣還能開通服務(wù)?！睆埿”鶡o奈地向記者表示。

　　拆遷補(bǔ)償款不翼而飛

　　拿著明細(xì)單，李女士同時對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者透露，被劉文龍用這種手段非法侵吞個人存款的受害儲戶不止她一個，李女士告知記者，彼時與其一同前去公安局報(bào)案的受害人是舞陽縣雙廟村的會計(jì)，而他所受損的賬戶則是一個公共賬戶，其內(nèi)所存的936萬元人民幣，是開發(fā)商補(bǔ)給雙廟村村民的拆遷補(bǔ)償款。

　　記者走訪了雙廟村已經(jīng)廣被夷為平地的拆遷處，有些地方的斷壁殘?jiān)€可見，另有些地方的新工程已然破土或正進(jìn)行得如火如荼，只是方圓百里，人影寥寥無幾。

　　雙廟村村民告知中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者，政府現(xiàn)下正在該村開發(fā)一項(xiàng)價(jià)值不菲的大項(xiàng)目，該賬戶上的錢款都是不同開發(fā)商針對該項(xiàng)目而向雙廟村村民匯入的補(bǔ)償款。賬戶持有人很可能是該村的村委會會計(jì)。記者對此向檢察機(jī)關(guān)求證，未遭否認(rèn)。

　　記者欲走訪該位會計(jì)，卻被李女士告知，由于檢察院立案調(diào)查涉案各賬戶明細(xì)時發(fā)現(xiàn)該賬戶另有公款挪用記錄情況，現(xiàn)該會計(jì)也已被檢察機(jī)關(guān)帶走接受調(diào)查。

　　同時李女士透露，在記者到訪前幾日有雙廟村數(shù)百村民進(jìn)行維權(quán)，舉著條幅圍堵在建行門口要求賠償，此事鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)，舞陽縣城幾乎無人不曉，記者隨手招攔一輛出租車向司機(jī)咨詢，司機(jī)也向記者告知確有此事。

　　李女士還表示，近日去建行門口圍堵要求賠款維權(quán)的不只是雙廟村的村民，她與自己的親友也前去鬧過一次，只是建行的態(tài)度一直是堅(jiān)決沉默不回應(yīng)。

　　自發(fā)維權(quán)無功而返，李女士表示只得寄希望于法律手段。舞陽縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)向中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，自9月11日接到群眾舉報(bào)介入調(diào)查至今，該案件已移交至舞陽縣檢察院反貪局，記者走訪縣檢察院得知，在湖南長沙被抓獲歸案的劉文龍如今正被刑拘中，此案還在立案審查階段，而再經(jīng)過偵查、批準(zhǔn)逮捕到最終提起公訴，則大約需要一兩個月的時間，因此檢察機(jī)關(guān)向中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，對于案件相關(guān)細(xì)節(jié)，此時還不便做過多透露。

　　記者隨即走訪了建行舞陽支行，其一位內(nèi)部高層管理人員在接待記者時表示，舞陽支行將與分行一道努力配合司法程序，承擔(dān)應(yīng)有的責(zé)任，其余一切無可奉告。截至記者走訪支行當(dāng)日，建行總行有關(guān)負(fù)責(zé)人依然對記者表示對此事毫不知情。

　　據(jù)悉，劉文龍案件并非是舞陽建行第一次出現(xiàn)非法私吞儲戶存款的案例，提起2011年該支行大客戶經(jīng)理谷劍涉嫌詐騙客戶卷款千萬潛逃一案(檢察機(jī)關(guān)回應(yīng)記者稱該案最終定性為詐騙)，至今仍有不少舞陽縣居民對此印象深刻。當(dāng)問起不少民眾對建行內(nèi)部管理的質(zhì)疑，舞陽支行依然以“地方基層機(jī)構(gòu)不具備回應(yīng)權(quán)力”為由表示“無可奉告”。(記者 王穎)