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小額貸款惡意“追債”被一鍋端

m.thejeatles.com來源:上海法治報 2016-02-05 14:41我來說兩句
  

  資料圖片

  走進樓道里,突然發(fā)現(xiàn)自己家門口被人用油漆寫下醒目的兩個大字“還錢”;開門仔細一看,家里的鎖眼也被人用膠水堵上了;深更半夜里,還有人將大便裝在垃圾袋里砸到大門上……這一切是不是很像港劇中被高利貸追債的景象?然而,這一切并非發(fā)生在香港,而是上海!2016年1月份,上海市奉賢區(qū)人民檢察院對一起涉及本市多個區(qū),涉案金額近200萬的敲詐勒索案件提起公訴,16名犯罪嫌疑人將依法受到法律的嚴懲。

   猝不及防的15萬債款

  2015年4月2日中午,正在食堂吃飯的王凱接到女友艾婷的電話,電話中女友不停地哭,王凱十分著急,他讓女友先冷靜下來,說說發(fā)生了什么事情?!坝袃蓚€中年男子在我宿舍樓前的商店門口,向我討要15萬元債務,你快過來吧”。

  王凱撂下電話,趕忙跑到了女友宿舍樓下,正好看到兩名30多歲的男子在對女友惡語相向:“今天你不還錢,就別想走!”

  女友已經(jīng)被嚇哭了,看到王凱過來,這兩位中年男子便將15萬的借條給王凱看,繼續(xù)威脅道:“你女友還不上,那就小伙你來還,這15萬是一定要還的,如果不還,我們就鬧到你們學校、家里去!”這兩名中年男子撂下話后,讓艾婷和王凱備好錢,月底來收。

   向小額公司借款2.5萬

  兩人走后,王凱從艾婷那里知道了事情的來龍去脈。原來,2014年8月底的時候,艾婷需要一些錢和朋友合伙做點小生意,而她又不想跟男友和家里借,于是就瞞著男友在網(wǎng)上向一家小額貸款公司借了2.5萬。

  “現(xiàn)在怎么變成15萬債務呢?”王凱驚詫地問道,艾婷充滿悔恨地說,“當時,那些人對我說,這是他們的行規(guī),只要我正常還錢就不會向我多討要,如果我不一直不還錢的話,就會按照15萬來要錢。我想著自己肯定會把錢還上的,于是就寫下了這個欠條?!?/p>

  確實如艾婷所說,從2014年10月至2015年4月之前,她通過微信支付和支付寶分7次支付了21750元,包括本金加利息。然而因為錢款沒定時完全還清,這伙人就上門向艾婷討錢,并直接將債務金額升級到15萬。

  “15萬我們肯定是出不起了,我聯(lián)系他們看看有什么折中的辦法沒有?!蓖鮿P于是聯(lián)系到了對方,最后以還5萬塊錢談妥,但前提是要銷毀之前的15萬欠條,重新寫一個5萬的借條。

   家人出面妥協(xié)解決

  王凱思前想后還是覺得女友被騙了。2015年4月14日下午,當討債的兩人來到學校后,艾婷放心不下,于是喊王凱的媽媽也一同前往應對。幾經(jīng)協(xié)商后,王凱和艾婷用一部蘋果手機、一部三星手機、一臺宏基筆記本電腦,一臺戴爾筆記本電腦,一臺20寸的聯(lián)想顯示器,一只浪琴手表來抵債。當看到對方將借條、收條和還款協(xié)議都撕了時,艾婷和王凱心里的一塊石頭總算落了地,他們想這次就這么無奈地吃了這個啞巴虧算了。

  案發(fā)后,這些物品均已被扣押,經(jīng)鑒定,上述物品合計價值人民幣8446元,現(xiàn)已全部發(fā)還給艾婷。相較于艾婷被敲詐的金額,另一位上海市民楊彥在這幫敲詐團伙中所受的損失則要慘的多,他足足被敲詐了14.2萬元。

   持續(xù)不斷的騷擾

  “小彥,家里突然來了幾個人,樣子很兇,不像好人,他們要你還錢,這是怎么回事???”接到鄉(xiāng)下奶奶的電話時,楊彥再也坐不住了,他只能先穩(wěn)住奶奶的心,然后趕緊放下手頭的工作,和父母商量對策。

  走在樓道里,看著自己家門口醒目的“還錢”字樣,楊彥心理十分痛心。前天晚上,他自己的家里也遭受到了這伙人的騷擾,對方深夜找上門來,在門外罵罵咧咧,用腳踹門,還用膠水堵住楊先生家鎖眼,在墻上用紅色油漆寫上“還錢”,還將大便裝在垃圾袋里砸到門上,行為十分惡劣。

  “爸媽,今天奶奶家也遭到了騷擾了?!睏顝o奈地對父母說道?!斑@都怪我,現(xiàn)在我們該怎么辦?”

  “小彥,這伙人來勢洶洶,看起來不會善罷甘休的,要不我們就花點錢買太平算了?!甭犞赣H這么說,楊彥十分苦悶,“可是我并沒有拿到過這些錢啊”。

  “孩子,這是我們攤上事了,他們沒道理可講的,就聽爸媽的吧!”

  聽著爸媽的話,楊彥心里有苦說不出,因為自己輕信了網(wǎng)上的一家小額貸款公司,被哄騙寫下15萬欠條,才導致現(xiàn)今這種狀況。為了逃避對方持續(xù)不斷的騷擾,楊彥無奈之下只得將15萬現(xiàn)金“還”給了對方。

   “上海人不會騙上海人”

  楊彥是上海本地人,2014年12月21日因生意周轉急需用錢,就在網(wǎng)上搜到一家名為“大眾易貸”的上海人貸款公司,看到帖子上說,只要是上海人,有房子產(chǎn)權證就可以快速辦理貸款,楊彥就試著撥打了帖子上留下的電話,當天就見了面。

  和楊彥見面的人名為張陽,體型略壯,大概三、四十歲。張陽了解了楊彥一些基本情況后,就拿出一張借條讓楊彥填寫。楊彥注意到,借條是那種設計好格式打印好的,他只需要填上自己的名字,借款金額和還款日期就好了,而且收款人那一欄是空著的?!盀槭裁次抑唤枇?.5萬,而要寫15萬的借條?”楊彥表示不解。

  張陽解釋說,“這是行規(guī),你放心寫吧,你只需要還1.5萬,干我們這行靠的就是信用,上海人不會騙上海人的?!?/p>

   第二天借錢變“還錢”

  借條寫好后,張陽拿走了張彥的房產(chǎn)證原件、機動車產(chǎn)權證原件、戶口本原件,并當場給了張彥8000元,說扣掉利息3000元外,剩余的4000元晚上會通過銀行卡轉給他。張彥當時心想,這家公司效率果然是很高,誰料到了晚上說好的4000元遲遲沒有到賬。

  楊彥就給張陽打了電話,對方說明天我直接給你現(xiàn)金,我們在青浦的一家4S店見面吧。

  2015年12月22日早上10點,楊彥開著車到了約定的地點,然而出現(xiàn)在他面前的人卻不是張陽,而是四個地痞模樣的人。其中一個領頭的胖子說:“我們就是替別人討債來了,這是你寫的15萬借條吧,你看怎么辦吧?!?/p>

  楊彥心里直打鼓,他答道:“我是寫了這個借條,可我沒拿到過這么多錢啊?”

  不料那胖子卻說道:“這我們不管,拿人錢財替人消災,你有什么問題找借錢的人去!

  為解釋清楚情況,楊彥連續(xù)打了張陽幾個電話,但一直沒人接,他這才意識到自己中了別人的圈套??粗@伙人來勢洶洶,他只得讓對方先把自己的大眾POLO轎車開走。因楊彥在接下來的一個月內(nèi)不愿意按照原先簽訂好的“合約”還錢,于是就發(fā)生了這伙人持續(xù)騷擾楊彥家里的情況。

   碰到強硬對手案發(fā)

  2015年3月4日,家住奉賢區(qū)的沈歡同樣也遭到了同一伙人同一手段的欺詐。沈歡的父親個性強硬,在對方的暴力騷擾下,他果斷決定不償還這筆莫須有的欠款,而且在對方上門討債時也不肯示弱,采取硬碰硬的方式與對方對抗。一個月后,2015年4月7日,沈歡的父親到派出所報案。

  警察在深入調(diào)查后,意識到這不是一件單純的詐騙案,背后是一個詐騙團伙在我市多地以虛假借款的方式實施敲詐勒索。后警方通過對犯罪嫌疑人的網(wǎng)絡地址、賬號及通話記錄進行技術分析后,逐漸尋找到艾婷、楊彥等多名受害人,并基本掌握了這個犯罪團伙的人員情況和敲詐方式。

  2015年4月23日下午,民警兵分幾路在我市奉賢區(qū)、浦東新區(qū)、金山區(qū)等地將多名犯罪嫌疑人抓獲歸案,隨后又根據(jù)犯罪嫌疑人口供將在逃的部分嫌疑人抓獲。日前,奉賢區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪對韓肖等16名犯罪嫌疑人提起公訴。

   犯罪手法解密

  上述兩個案例中受害人都聲稱自己是在網(wǎng)上找到的貸款公司,那么這些公司的真面目到底如何呢?這些來哄騙他們寫下高額借條,收債的人又是“何方神圣”呢?

  經(jīng)查證,犯罪嫌疑人韓肖等人,先在網(wǎng)上發(fā)布無抵押貸款信息吸引被害人,他們一般選取一些正規(guī)網(wǎng)站,發(fā)布類似“上海人趕緊來!”“憑上海身份證1小時放款”等只針對上海人的小額貸款。實際上,這幾人根本沒有注冊過什么公司,受害者在網(wǎng)站上看到的“大眾易貸”、“合盛元小額貸款”、“眾昊投資”等公司都是他們虛構出來的,據(jù)犯罪嫌疑人到案后交代,他們每過幾天就更換一次ID號,然后跟著更換公司名字和QQ號。

  看到有被害人上鉤后,就由韓肖、張陽等人約被害人見面,在不給付或者僅小額給付本金的情況下,他們以公司需要審核資信,無抵押貸款需要虛增借款額為由,哄騙被害人在打印好的借條及協(xié)議上寫下大額翻倍借條,并表示受害人只需按照自己的借款金額來還款就可以。

  借條到手后,王海濱等人就領著“馬仔”按照借條上的數(shù)額以言語威脅、電話騷擾、采用“夜襲”等手段,對被害人家里采取封堵鎖孔、噴油漆、扔大便、騷擾被害人家屬等等惡劣行徑強行收賬,從而達到對艾婷等十余名被害人敲詐巨額錢款的目的。

  犯罪嫌疑人利用新型小額貸款公司,哄騙受害人主動寫下高額借條,以欠債還錢天經(jīng)地義為由上門敲詐勒索,很顯然,這種作案方式具有極強的迷惑性、企圖規(guī)避法律。案件中有一些被害人在發(fā)現(xiàn)自己進入圈套后,迫于犯罪嫌疑人的壓力和恐嚇往往選擇“花錢買太平”息事寧人,沒有及時報案或者尋求法律幫助,從而給了犯罪嫌疑人可乘之機。而犯罪嫌疑人更是利用被害人這種心理,拿著借條有恃無恐,威脅被害人。

   組織松散但影響惡劣

  案發(fā)時,韓肖參與作案10起,張陽參與作案9起,王海濱參與作案11起……從2014年4月至2015年4月,這16名犯罪嫌疑人已查實作案18起,涉案金額近200萬!案件移送奉賢檢察院后,檢察官經(jīng)過審查發(fā)現(xiàn),本案是一個組織和運行較為松散的團伙,各個成員之間既相互作案,也分別各自作案,松江大學城女大學生艾婷的案子就是戴維獨自作案。對于犯罪所得他們也基本上是采取誰參與誰分贓的原則。

  在團伙中,韓肖、戴維、張陽、王海濱等人參與作案時間最長,非法獲利最多,敲詐的方式和手法也是他們幾人共同制定,并且親自招集了組織內(nèi)的其他成員。韓肖等人是敲詐勒索行為的起點,在網(wǎng)上發(fā)布帖子后,他便與被害人接觸,哄騙其簽下高額貸款協(xié)議。這個步驟決定了后續(xù)犯罪的對象和數(shù)額。戴維、張陽等人直接對被害人實施了敲詐行為,威脅恐嚇被害人并收取贓款,并參與了分贓。這16名犯罪嫌疑人以非法占有為目的,相互分工配合,采用欺詐、暴力威脅等手段,敲詐被害人財物,已經(jīng)觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條,均當以敲詐勒索罪追求其刑事責任。

  這16名犯罪嫌疑人中曾有2人曾因討債時對別人非法拘禁被判處有期徒刑,但依舊不知悔改,再次參與到這起敲詐勒索案中,而且是刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯,應當判處有期徒刑以上刑罰之罪,適用《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款,系累犯,應當從重懲罰。(文中人名均為化名)

標簽:小額貸款
責任編輯:陳汝羚 陳汝羚
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