P2P網(wǎng)貸非法集資:建網(wǎng)站只花60元 坑錢5000萬
據(jù)央視報(bào)道,最近,廣西賀州警方逮捕了兩名涉嫌利用P2P網(wǎng)貸平臺進(jìn)行非法吸收公眾存款的犯罪嫌疑人,涉案金額達(dá)4900多萬元,受害的373人遍及26個(gè)省份。
今年年初,賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)陸續(xù)接到100多名民眾現(xiàn)場或電話報(bào)案,稱自己在一家名叫“有錢貸”的P2P網(wǎng)貸平臺上進(jìn)行投資,懷疑自己受到了詐騙。投資者中少的投資了幾百元、上千元,多的投資了80多萬元。
P2P是一種新型的融資手段,P2P貸款不需要金融機(jī)構(gòu)作為中間人,貸款人與借款人之間的業(yè)務(wù)往來都在網(wǎng)絡(luò)平臺上完成,網(wǎng)站管理方只收取一定的中介費(fèi)。這家“有錢貸”網(wǎng)絡(luò)融資平臺隸屬于廣西信億銀貸投資管理有限公司。
由于受害者分布較廣,取證困難,廣西警方發(fā)出了一個(gè)全國性協(xié)查通報(bào)。在全國多地公安機(jī)關(guān)的協(xié)作下,賀州市警方在收集了大量的證據(jù)和受害人筆錄之后,終于揭開了“有錢貸“的真實(shí)面目。
賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員黎明說:“這個(gè)有錢貸平臺主要的一個(gè)業(yè)務(wù)模式就是在網(wǎng)上發(fā)布標(biāo)的,接受全國各地的人員進(jìn)行投資,投資以后再把資金轉(zhuǎn)給需要借款的那一方人,但實(shí)際上操作不是這樣操作,它是自己發(fā)布大量的假的標(biāo)的來獲取大量的資金,形成自己的資金池,挪作它用?!?/p>
在掌握了大量證據(jù)后,今年1月31號,賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)將兩名涉案嫌疑人董某和左某抓獲。隨著調(diào)查的深入,這家“有錢貸“網(wǎng)貸平臺的更多真相浮出水面。
P2P網(wǎng)貸平臺作為一種新興的網(wǎng)絡(luò)借貸模式,推行的是人人貸,通過網(wǎng)絡(luò)平臺對接供方與需方,網(wǎng)站管理方只能收取一定的手續(xù)費(fèi),不能接觸資金。但是在實(shí)際操作當(dāng)中,這家名為“有錢貸“的P2P網(wǎng)貸平臺,完全違背了這一規(guī)定。
賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員黎明說:“比如說一個(gè)標(biāo)的,本來真實(shí)的投資人只投資了10萬塊錢,他們?nèi)绻顿Y這十萬塊錢,這個(gè)標(biāo)三十萬,沒有充滿這個(gè)標(biāo)的話,這個(gè)標(biāo)是沒有辦法形成合同,資金是沒有辦法進(jìn)入到他們所謂的資金池,他們公司就必須要注冊大量虛假的賬戶,虛假地去投標(biāo),使這個(gè)三十萬的標(biāo)滿標(biāo)以后,十萬的資金就進(jìn)入到他們的資金池?!?/p>
除了設(shè)立虛假賬戶,“有錢貸”還直接虛構(gòu)投資項(xiàng)目,承諾以每年22.6%的高額利率來吸引投資者。
2013年,嫌疑人董某注冊了廣西信億銀貸投資管理有限公司,只花幾十塊錢,就建立了這個(gè)名為“有錢貸”的P2P網(wǎng)貸平臺。
黎明說:“他們在淘寶上花了60塊錢,買了一個(gè)代碼,自己再組織相關(guān)的懂技術(shù)的人員進(jìn)行開發(fā),然后做出了這個(gè)網(wǎng)站,實(shí)際上這個(gè)網(wǎng)站的成本沒有什么,而且技術(shù)含量也不高。董某是屬于空手套白狼的性質(zhì),本身自己是沒有什么資產(chǎn)和經(jīng)營項(xiàng)目,他通過P2P收集到資金,自己在南寧開了一家公司,這個(gè)公司產(chǎn)生了虧空,他就把這個(gè)公司捆綁賣給了第二個(gè)嫌疑人左某?!?/p>
網(wǎng)貸模式存漏洞監(jiān)管缺位有隱患
左某接手公司后,同樣也是沿襲了董某的做法,套用投資人資金,投資自己的實(shí)業(yè)。據(jù)董某和左某交代,因?yàn)镻2P是網(wǎng)絡(luò)借貸的模式,標(biāo)的發(fā)布者和投資人之間互不相識,資金的流向不公開,甚至連平臺是否具備資質(zhì)都不明確,他們正是利用監(jiān)管漏洞鉆了空子。
監(jiān)管的缺失,再加上高額回報(bào),蒙蔽了投資者的雙眼,導(dǎo)致眾多投資者被騙。
兩名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被檢察機(jī)關(guān)批捕,賀州警方正在進(jìn)行案件查處工作,聯(lián)合各地警力全力追繳涉案資產(chǎn),最大限度挽回投資者的損失。
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